Il check up finanziario ti aiuta ad analizzare il complesso dei beni posseduti e che ti verranno trasferiti, le scelte che hai attuato in passato e le azioni che possono essere messe in campo per ottenere una maggiore salvaguardia, stabilità e redditività del tuo patrimonio, nonché una maggiore coerenza con i tuoi obiettivi di vita, cercando di ottenere risparmi dal punto di vista fiscale e dei costi di mantenimento.
Con Patrimonio si intendono tutti quei beni mobili o immobili che tu o il tuo nucleo famigliare possedete; questo si può formare nel tempo grazie al risparmio, al proprio lavoro o alla propria attività imprenditoriale, talvolta può essere incrementato da lasciti ereditari del patrimonio famigliare ed è perciò di fondamentale importanza averne la massima cura e attenzione.
Molto spesso accade che il patrimonio finanziario sia frazionato in tantissimi strumenti disparati e presso molte banche o intermediari finanziari, con il nobile intento di diversificare il rischio anche del proprio interlocutore finanziari, ma ottenendo il risultato di avere pericolose sovrapposizioni, polarizzare esposizioni assumendo rischio eccessivo e avere una eccessiva granularità del patrimonio che porta a volte a perderne il controllo.
Per effettuare un check up patrimoniale efficace è bene avere una visione di insieme di tutte le attività che lo compongono. Se hai già effettuato delle scelte di investimento presso la tua Banca o presso più banche, ma non sei soddisfatto del servizio reso, se temi che il rischio che hai assunto sia troppo alto o basso rispetto ai tuoi desiderata, se comprendi con fatica se le scelte effettuate insieme al tuo consulente finanziario siano adeguate al tuo profilo o non sei soddisfatto del risultato ottenuto rispetto al costo, posso assisterti senza impegno nell’analizzare per te o insieme a te il tuo portafoglio di investimenti per capirne la sua qualità effettiva e le potenzialità.
Sarò poi in gradi di offrirti, qualora ne riscontrassimo l’esigenza, delle soluzioni che mirino ad ottimizzare la composizione del tuo investimento.Per fare ciò dovremo preliminarmente analizzare e definire gli obiettivi di investimento, il tempo che hai stimato necessario per raggiungerli e il grado di rischio che sei disposto ad accettare.
Inoltre, analizzeremo insieme lo “stato di salute” di tutto il tuo patrimonio, non solo finanziario, analizzando le minacce e esaminando le potenzialità che questo rappresenta per te e per i tuoi cari per poter cercare la migliore soluzione per avere una maggiore redditività, maggiore sicurezza, protezione e minor tassazione
Come posso aiutarti per mantenere inalterato il tuo stile di vita?
- Stima dei contributi versati e del Gap Previdenziale
- Analisi posizione lavorativa e studio di benefici fiscali
- Predisposizione di un piano previdenziale ad hoc