Pianificazione finanziaria
La gestione del patrimonio richiede visione strategica, esperienza e una guida autorevole. La pianificazione finanziaria è lo strumento che ti consente di trasformare obiettivi in azioni concrete, proteggendo i tuoi risparmi e pianificando con lucidità ogni fase della tua vita.
Perchè è fondamentale pianificare?
Molti si affidano a soluzioni standardizzate, spesso influenzate da interessi commerciali. Io ti offro un approccio personalizzato, attento ai dettagli, centrato esclusivamente sulle tue esigenze patrimoniali e familiari.
Cosa faremo in concreto?
- Analisi dettagliata della situazione patrimoniale
- Definizione di obiettivi chiari: familiari, previdenziali, successori
- Protezione del capitale dal rischio e ottimizzazione fiscale
- Analisi dei cash flow e predisposizione piano di investimento
- Strategie di trasmissione del patrimonio
Il servizio è pensato e si rivolge a chi vuole:
- Avere pieno controllo del proprio patrimonio
- Investire con consapevolezza, senza pressioni
- Ottimizzare la gestione finanziaria di lungo periodo
- Proteggere il futuro della propria famiglia
- Analisi della situazione patrimoniale
In una pianificazione finanziaria è fondamentale conoscere nel dettaglio tutto ciò che compone il tuo patrimonio per poterlo sfruttare al meglio e farlo lavorare per realizzare le tue esigenze: risorse finanziarie (conti correnti, depositi), strumenti di investimento posseduti e la loro destinazione, immobili, partecipazioni in società, eventuali esposizioni debitorie.
- Definizione di obiettivi chiari
Esaminiamo quali sono le passioni che insegui nella tua vita, le cose che vorresti veder realizzate in futuro, le persone care che vuoi tutelare e incentivare, i rischi da cui ti vuoi allontanare o prevenire. Diamo loro un tempo di realizzo e un budget di capitale da dedicarci.
- Protezione del capitale dal rischio
Non c’è crescita senza la giusta protezione. Ora che abbiamo un quadro d’insieme del tuo patrimonio, possiamo capire quali sono le aree che hanno maggior bisogno di protezione. Dedicare una piccola parte del patrimonio a coprire rischi potenzialmente forieri di preoccupazione libera risorse finanziarie e partimoniali che possono essere meglio ripartite
- Analisi dei cash flow
Analizziamo quali sono i tuoi flussi di reddito (da lavoro, da rendita). Studiamo quali sono le tue spese incomprimibili e necessarie allo svolgimento della vita quotidiana e quelle accessorie che dedichi alle tue passioni cui non vuoi rinunciare. Ciò che rimane è la parte che può essere dedicata con serenità e consapevolezza all’investimento finanziario
- Strategie di trasmissione del patrimonio
Analizziamo la composizione della tua famiglia e le persone che davvero contano nella tua vita. Scopriamo come poter tutelare al meglio anche la loro situazione patrimoniale nel caso dovessi trasmettere a loro il tuo patrimonio. La legge offre già delle tutele a determinati soggetti familiari, ma potresti voler disporre diversamente o più liberamente delle tu e risorse. Scopriamo come è possibile trasmettere il patrimonio e risparmiare tasse
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